Инструменты · всё бесплатно
Инструменты против мошенников
Каталог того, чем мы сами пользуемся в разборах: шесть официальных реестров с подсказками, что именно смотреть в каждом, и наш пошаговый инструмент проверки.
Главный инструмент раздела
Если нужен готовый маршрут, а не каталог, — начните со страницы проверки компании: там пошаговая инструкция по всем реестрам ниже и интерактивный вердикт.
Официальные реестры: что смотреть
| Реестр | Что проверяет | Красный флаг |
|---|---|---|
| ЕГРЮЛ / ЕГРИП | Существует ли юрлицо, кто директор, когда зарегистрировано | Компании нет в реестре или ей меньше года |
| Прозрачный бизнес (ФНС) | Налоговые долги, «массовые» директора и адреса | Директор с десятками фирм, адрес-«резинка» |
| Справочник участников финрынка ЦБ | Есть ли у компании лицензия на финансовые услуги | Предлагает инвестиции, а в справочнике её нет |
| Список нелегалов ЦБ (warning list) | Компании с выявленными признаками нелегальной деятельности | Любая запись — повод закрыть вкладку с сайтом компании |
| Картотека арбитражных дел | Иски к компании от клиентов и контрагентов | Серия исков от физлиц «о взыскании» |
| Банк исполнительных производств ФССП | Невыплаченные долги по решениям судов | Долги растут, а компания продолжает собирать деньги |
Как пройти все шесть реестров по порядку и что означает каждая запись — в пошаговой инструкции на странице проверки компании. Если компания предлагает инвестиции — сначала лицензия ЦБ: без неё остальное можно не проверять.
Мини-инструкции: что именно смотреть в каждом реестре
ЕГРЮЛ / ЕГРИП — существует ли компания вообще
Введите название, ИНН или ОГРН с сайта компании. Смотрите три поля: дату регистрации (фирме меньше года, а она обещает «10 лет на рынке» — ложь задокументирована), основной вид деятельности (сбор инвестиций при ОКВЭД «розничная торговля» — расхождение) и отметки о недостоверности сведений. Если на сайте нет ни ИНН, ни названия юрлица — проверять нечего, и это сам по себе вердикт.
«Прозрачный бизнес» ФНС — кто стоит за фирмой
Сервис склеивает данные налоговой по юрлицу: долги, среднесписочную численность, «массовость» директора и адреса. Красная комбинация из наших разборов: штат 1–2 человека, директор числится в десятке фирм, адрес делят сотни организаций — так выглядят компании-прокладки, на которые принимают платежи.
Справочник участников финрынка ЦБ — есть ли лицензия
Любые «инвестиции», «доверительное управление», «брокерский счёт» легальны только с лицензией Банка России. Ищите точное юрлицо: мошенники любят называться «как настоящий брокер, только ООО другое». Совпадать должно всё — название, ИНН, сайт в карточке лицензиата. Как выглядит подмена на практике — в разборе фейковых брокеров.
Список нелегалов ЦБ — не пойман ли уже
Предупредительный список компаний с признаками нелегальной деятельности пополняется еженедельно. Проверяйте и название, и домен сайта: площадки-клоны попадают туда отдельными записями. Запись в списке — достаточное основание не платить, что бы ни говорил «менеджер»; часть фигурантов списка мы разбираем в скамлисте.
Картотека арбитражных дел — с кем компания судится
Вбейте ИНН и просмотрите дела, где компания — ответчик. Серия однотипных исков «о взыскании» от физлиц и контрагентов — признак, что деньги уже не возвращают добровольно. Обратите внимание на свежие дела о банкротстве: сбор денег продолжается, а компания уже в процедуре — классика последней стадии пирамиды.
Банк исполнительных производств ФССП — платит ли по долгам
Здесь видно, что происходит после судов: сумма непогашенных производств и их динамика. Растущие долги при активной рекламе «доходности» означают, что новые взносы уходят на выплаты по старым обязательствам. Для физлица-«менеджера», которому вы собираетесь переводить деньги, проверка по ФИО тоже работает.
Какой реестр для какой ситуации
| Ситуация | Куда смотреть в первую очередь |
|---|---|
| Предлагают инвестиции, трейдинг, «пассивный доход» | Справочник финрынка ЦБ + список нелегалов ЦБ |
| Интернет-магазин просит предоплату | ЕГРЮЛ по реквизитам из подвала сайта + «Прозрачный бизнес» |
| Кооператив, «фонд взаимопомощи», займы под высокий процент | Справочник ЦБ (реестр КПК) + картотека арбитража |
| Работодатель просит «принять платежи на свою карту» | Это не проверка, а вербовка в дропперы — читайте разбор |
| Компания тянет с возвратом денег «по договору» | ФССП + арбитраж: если долги копятся, ждать бессмысленно — действуйте по плану возврата |
Все шесть сервисов официальные и бесплатные. Если какой-то «проверочный сервис» просит оплату за «полный отчёт о компании» — данные он берёт из этих же реестров.
Сомневаетесь в выводах?
Пришлите название компании — проверим сами
Бесплатно прогоним по реестрам и скажем, что нашли. Если признаки схемы подтвердятся — сделаем публичный разбор.