Четыре основания для досье
Досье с номером дела получает только компания, по которой есть хотя бы одно из четырёх официальных оснований. Анонимные отзывы, конкурентные войны и личные обиды основанием не являются.
| Основание | Чем подтверждается |
|---|---|
| Включение в список ЦБ | Запись в списке компаний с признаками нелегальной деятельности |
| Уголовное дело | Официальные сообщения МВД, СК, прокуратуры |
| Решение суда | Приговор или решение из картотек судов |
| Предупреждение регулятора | Публичные заявления ЦБ, Генпрокуратуры, Роскомнадзора с указанием компании |
Рубрика «Сигналы»: когда официального статуса нет
Иногда жалобы и расследования появляются раньше, чем реакция регулятора. Для таких случаев есть отдельная рубрика «Сигналы» — с собственными, более жёсткими правилами публикации.
- Порог публикации: независимое опубликованное расследование с проверяемыми документами, либо не меньше трёх независимых жалоб с доказательствами (платёжные документы, переписки), либо массовые жалобы в открытых источниках — всё с датами и ссылками.
- Обязательная плашка на странице: официальных решений нет, материал основан на открытых данных.
- Формулировки: «жалобы», «признаки», «мы не нашли лицензию», мнения — только с атрибуцией («по оценке расследования…»). Никаких утверждений о преступлении.
- Блок «Позиция компании» с предложением прислать ответ — публикуем полностью.
- Без номера дела: номера получают только задокументированные досье. Появился официальный статус — материал переезжает в основную картотеку.
Белый список источников
Факты берём только из проверяемых источников: ЦБ РФ, МВД, СК, Генпрокуратура, суды, тексты законов, ЕГРЮЛ и сервисы ФНС, а из СМИ — РБК, Коммерсантъ, Ведомости, Интерфакс, ТАСС, РИА Новости, Банки.ру; для региональных дел — региональные издания с репутацией. Форумы и отзывы используем только как иллюстрацию «что пишут пострадавшие», не как факт. Вымышленные эксперты и цитаты запрещены.
Юридические формулы
Стадия дела определяет слова. «Признаки пирамиды» — если есть запись ЦБ; «по версии следствия» — если идёт дело; «суд установил» — только после приговора, с указанием, вступил ли он в силу. Слово «мошенники» применительно к конкретной компании появляется только после вступившего в силу приговора — до этого его на странице нет.
Обновление статусов
Статусы дел проверяем регулярно: вынесен приговор, вступил в силу, началась апелляция — досье обновляется, дата обновления меняется, карточка в скамлисте пересчитывается автоматически. У каждой страницы указана дата актуальности данных.
Отзывы читателей
Истории пострадавших публикуются на странице отзывов только после премодерации редакции. Мы убираем оскорбления, персональные данные третьих лиц и недоказуемые обвинения; оценочные суждения авторов сохраняем как есть, с пометкой, что это личный опыт. Свободных комментариев на сайте нет.